Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Эксперты «Атона» назвали топ-10 акций на 2023 год с большими дивидендами». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Уникальное экономическое положение на конец 2022 года создает благоприятные условия для формирования вариативного, сбалансированного инвестиционного портфеля. Поскольку год потенциально может спровоцировать больше бычьих трендов, чем обычно, в том числе – в спокойных индустриях, эксперты рекомендуют закупать лучшие акции для удержания сейчас, пока эти тенденции не получили должного развития.
Особое внимание аналитики советуют уделить сегментам, которые только начинают «оживать» после спада активности, спровоцированного локдауном. Коммерческая недвижимость, промышленность, развлечения: эти сферы ожидает бурный рост, поэтому не стоит упускать возможность купить выгодные акции дешевле. И не забудьте сбалансировать портфель спокойными, предсказуемыми позициями: если вы хотите стабильно зарабатывать на дивидендах, это правило необходимо соблюдать даже в года экономического подъема.
Дисклеймер: Данная статья представлена исключительно для целей ознакомления и не является инвестиционной рекомендацией для покупки, продажи ценных бумаг, принятия (или непринятия) каких-либо коммерческих или иных решений.
Советы начинающему инвестору
Если вы начинающий инвестор, вам стоит обратить внимание на советы, которые я для вас собрал, чтобы получать стабильно высокие дивиденды от компаний США:
- четко понимайте, что именно вы хотите получить от инвестирования. От этого зависит срок, стратегия и методы вложения денег. Сегодня выделяют две цели – накопление и приумножение. Дивидендные акции США позволяют в равной степени как увеличить капитал, так и сохранить его;
- собирать инвестиционный портфель я рекомендую с суммой не менее 2000 долларов, так как брокеры открывают счет именно с таким количеством денег. Тем более такая сумма позволит вам своевременно пересматривать содержимое и в случае необходимости докупать;
- не стоит торопиться и сразу закупать дивидендные бумаги США на все имеющиеся на счету деньги. Поработайте, узнайте рынок, сделайте вложения в ценные бумаги с низкими рисками, чтобы научиться;
- нет смысла инвестировать в дивидендные акции США на срок менее 2–3 лет;
- смотрите обучающие курсы, следите за обзорами на ценные бумаги, из которых сформирован ваш инвестиционный портфель.
Отпочковавшаяся от Philip Morris Companies, Altria Group является одной из крупнейших табачных компаний в мире. В 2018-2019 годах испытывала определенное давление на прибыль из-за развития идей ЗОЖ и спада интереса к табаку, но изобретение «экологических» способов курения поспособствовали возврату ее в число лидеров «табачников».
Компания выплачивает дивиденды каждый квартал и старается регулярно их увеличивать. Последнее увеличение до 0,86 доллара состоялось буквально в сентябре 2020 года. Как будет в 2021 году – неясно, но явно не ниже текущего уровня. Купив акцию Altria Group по 39,94 доллара, можно рассчитывать на дивдоходность в районе 8,61-8,8% годовых. Если, конечно, вы готовы вкладываться в так называемые «акции греха» =)
Как инвестировать в акции роста
Решение о приобретении акций роста нужно принимать после глубокого анализа, т.к. часто такие компании уже перекуплены. Поэтому от выбора момента открытия позиции напрямую зависит доходность и прибыльность инвестирования в такие активы. Как и с другими инвестициями, они могут быть убыточными, особенно в краткосрочном периоде. Риски в такой сфере бывают достаточно велики по сравнению с вложениями в недооцененные или дивидендные акции.
Таким образом, чтобы заработать с акциями роста, нужно в первую очередь ориентироваться на перспективу, отдавая предпочтение долгосрочным инвестициям. Не менее важно для инвестирования в акции роста вовремя продать ценные бумаги при высокой степени отдачи.
Акции роста преуспевают, если экономическая ситуация в отрасли стабильна. Хотя даже при простое в экономике некоторые фирмы работают весьма неплохо и показывают отличную доходность, к примеру, энергетические, металлургические корпорации, фармацевтические компании. Для успеха нужно исследовать бизнес-климат, царящий в отрасли, и только потом принимать решение по каждой компании отдельно.
Основные риски, влияющие на дивидендную доходность российских компаний
Выше я уже упоминал, что российские компании платят одни из самых высоких дивидендов в мире. Кроме того, большинство российских фирм довольно ответственно относятся к соблюдению намеченной дивидендной политики. Это позволяет аналитикам и инвесторам прогнозировать размер дивидендов с довольно высокой точностью.
Основным фактором риска, который может существенно повлиять на размер этих дивидендов, является снижение цен на сырье. Большинство перечисленных компаний относятся к сырьевым, так что падение стоимости нефти и газа (основных источников дохода этих фирм) повлечет за собой уменьшение чистой прибыли и, как следствие, снижение выплат акционерам. Из-за этого стоит ограничить долю сырьевых компаний в своем портфеле акций — отведите нефтегазовым фирмам не более 50% от всех акций. Так вы одновременно сможете получить достойную прибыль от подъема цен на сырье и защитите вложения на случай падения стоимости газа и нефти.
Правила инвестирования в ценные бумаги
Среднестатистический инвестор прав в 50 % случаев. Разница между успешным трейдером и неудачным заключается в одном: успешный зарабатывает больше в ситуациях, когда он оказывается прав. У начинающего такой пропорции нет, в лучшем случае он остается при своих.
Большинство трейдеров сосредоточено на поисках Святого Грааля – торговой стратегии, делающей вероятность удачного входа в рынок в районе 65–80 %. Но это ошибочный путь: какой бы изощренной ни была стратегия, вероятность со временем упадет до значений 50–55 %.
Необходимо максимизировать среднюю прибыль любыми путями: докупать акции США на росте, реинвестировать полученные дивиденды.
Но не стоит упрямо держаться за убыточную позицию: некоторые дивидендные акции никогда не возвратятся к своим первоначальным уровням.
Основными площадками покупки акций в России являются Московская и Санкт-Петербургская биржи. Последняя имеет секцию иностранных ценных бумаг, доступ к которой не требует заключения договора с зарубежным брокером. Она характеризуется значительным количеством инструментов и приемлемыми условиями.
Торговля на фондовой бирже ведется онлайн с помощью специальных приложений. Доступ к приложению дает брокер после открытия брокерского (торгового) счета и внесения на него денежных средств.
Торговый терминал можно установить на компьютере, воспользоваться WEB или мобильной версией, его интерфейс понятен и, как правило, удобен. Когда торговый счет открыт и пополнен, заявку на покупку можно оформить непосредственно на терминале либо дать указание брокеру по телефону или письменно.
Как правило, торговый счет можно открыть прямо на сайте брокера. Реже это требует визита в офис.
Транспортные компании
И за счет сырьевого спроса, и за счет роста маркетплейсов транспортные компании получили прирост к финансированию рынка услуг перевозчиков. Морские и наземные перевозчики остаются наиболее дешевыми сегментами отрасли и покрывают порядка 90% перевозок. К ним относятся и Fesco, и Globaltrans. Обе компании акцентируют работу исключительно на реализации сырья. К 2021 году увеличился экспорт нефтепродуктов, металлов и потенциал роста акций перевозчика составил почти 50%.
| Компания | Цена акции в 2020 году, руб. | Цена акции в 2021 году, руб. | Дивиденды в 2020 году, руб. | Дивиденды в 2021 году, руб. | Рост дивидендов, % |
| Globaltrans | 456,9 | 597,8 | 93,55 | 47,73 | -48,97 |
| Аэрофлот | 59,68 | 71,06 | — | — | — |
| Fesco | 9,98 | 29,05 | — | — | — |
Избранные по дивидендному принципу компании часто дают доходность выше рынка по следующим причинам:
Первый плюс: Компания с растущими дивидендами умеет создавать стабильную прибыль и значительные денежные потоки. Только в этом случае она может регулярно радовать акционеров. В список не попадают предприятия на начальных стадиях развития: стартапы или компании периода роста. Не попадают и компании с ненадёжной или провальной бизнес-моделью. Никаких высокорискованных акций.
Второй плюс: Бизнес, должен быть более осторожным и избирательным в вопросах своего дальнейшего развития. Топ-менеджмент аккуратно относится к инвестициям в инновации и открытию новых направлений. Ведь компании нельзя ошибаться, часть своих денежных потоков она выплачивает в виде дивидендов. Без неоправданного креатива мы получаем спокойный и прогнозируемый результат.
Третий плюс: Растущие 25 лет выплаты не могут быть совпадением. Это признак устойчивой дивидендной политики. Руководство осознанно ведёт курс на привлечение инвесторов постоянными выплатами и в целом дружелюбно к акционерам.
Список 64 дивидендных аристократа США по отраслям
Ниже представлен таблица из 64 американских ↓
| Тикер | Название | Отрасль | Продолжительность выплат | 10-ти летний дивидендный рост | Доходность |
| ABBV | AbbVie Inc. | Здравоохранение | 47 | 13.99% | 5.65% |
| ABT | Abbott Laboratories** | Здравоохранение | 47 | 5.51% | 1.59% |
| ADM | Archer-Daniels-Midland Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 44 | 9.60% | 3.16% |
| ADP | Automatic Data Processing | IT | 45 | 10.61% | 2.05% |
| AFL | AFLAC Inc | Финансы | 37 | 6.79% | 2.06% |
| ALB | Albemarle Corp. | Материалы | 25 | 11.14% | 1.81% |
| AMCR | Amcor | Материалы | 25 | 3.50% | 2.29% |
| AOS | Smith A.O. Corp | Производство | 26 | 21.50% | 2.11% |
| APD | Air Products & Chemicals Inc | Материалы | 38 | 9.85% | 2.20% |
| ATO | Atmos Энергетика | Коммунальные услуги | 36 | 4.96% | 1.96% |
| BDX | Becton Dickinson & Co | Здравоохранение | 48 | 8.91% | 1.14% |
| BEN | Franklin Resources Inc | Финансы | 40 | 14.02% | 4.28% |
| BF.B | Brown-Forman Corp B | Потребительские товары 1-й необходимости | 36 | 8.03% | 0.98% |
| CAH | Cardinal Health Inc | Здравоохранение | 24 | 17.52% | 3.57% |
| CAT | Caterpillar Inc | Производство | 26 | 8.45% | 2.93% |
| CB | Chubb Ltd | Финансы | 26 | 9.92% | 1.97% |
| CINF | Cincinnati Financial Corp | Финансы | 59 | 3.51% | 2.11% |
| CL | Colgate-Palmolive Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 56 | 7.11% | 2.45% |
| CLX | Clorox Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 42 | 7.72% | 2.68% |
| CTAS | Cintas Corp | Производство | 37 | 18.43% | 0.90% |
| CVX | PBCT | Энергетика | 33 | 5.99% | 3.81% |
| DOV | Dover Corp | Производство | 64 | 8.58% | 1.67% |
| ECL | Ecolab Inc | Материалы | 28 | 12.63% | 0.95% |
| ED | Consolidated Edison Inc | Коммунальные услуги | 46 | 2.29% | 3.27% |
| EMR | Emerson Electric Co | Производство | 63 | 4.05% | 2.61% |
| ESS | Essex Property Trust | Недвижимость | 25 | 6.49% | 2.52% |
| EXPD | Expeditors International | Производство | 25 | 10.89% | 1.35% |
| FRT | Federal Realty Invt Trust | Недвижимость | 52 | 4.65% | 3.24% |
| GD | General Dynamics | Производство | 28 | 10.35% | 2.20% |
| GPC | Genuine Parts Co | Потребительские товары 2-й необходимости | 63 | 6.58% | 3.11% |
| GWW | Grainger W.W. Inc | Производство | 48 | 12.30% | 1.75% |
| HRL | Hormel Foods Corp | Потребительские товары 1-й необходимости | 54 | 16.03% | 1.97% |
| ITW | Illinois Tool Works Inc | Производство | 45 | 12.62% | 2.43% |
| JNJ | Johnson & Johnson | Здравоохранение | 57 | 6.87% | 2.56% |
| KMB | Kimberly-Clark | Потребительские товары 1-й необходимости | 48 | 6.01% | 2.98% |
| KO | Coca-Cola Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 57 | 6.91% | 2.77% |
| LEG | Leggett & Platt | Потребительские товары 2-й необходимости | 48 | 4.44% | 3.14% |
| LIN | Linde plc | Материалы | 26 | 8.14% | 1.67% |
| LOW | Lowe’s Cos Inc | Потребительские товары 2-й необходимости | 57 | 19.39% | 1.83% |
| MCD | McDonald’s Corp | Потребительские товары 2-й необходимости | 44 | 8.72% | 2.37% |
| MDT | Medtronic plc | Здравоохранение | 42 | 10.23% | 1.81% |
| MKC | McCormick & Co | Потребительские товары 1-й необходимости | 34 | 9.04% | 1.44% |
| MMM | 3M Co | Производство | 61 | 10.94% | 3.23% |
| NUE | Nucor Corp | Материалы | 47 | 1.27% | 3.20% |
| O | Realty Income Corp. | Недвижимость | 25 | 4.68% | 3.62% |
| PBCT | People’s United Financial | Финансы | 27 | 1.54% | 4.48% |
| PEP | PepsiCo Inc | Потребительские товары 1-й необходимости | 47 | 7.96% | 2.67% |
| PG | Procter & Gamble | Потребительские товары 1-й необходимости | 63 | 5.56% | 2.38% |
| PNR | Pentair PLC | Производство | 44 | 0.54% | 1.65% |
| PPG | PPG Industries Inc | Материалы | 48 | 6.40% | 1.62% |
| ROP | Roper Technologies, Inc | Производство | 27 | 18.81% | 0.54% |
| ROST | Ross Stores Inc. | Потребительские товары 2-й необходимости | 25 | 24.95% | 0.88% |
| SHW | Sherwin-Williams Co | Материалы | 41 | 12.28% | 0.76% |
| SPGI | S&P Global | Финансы | 46 | 9.74% | 0.77% |
| SWK | Stanley Black & Decker | Производство | 52 | 7.58% | 1.66% |
| SYY | Sysco Corp | Потребительские товары 1-й необходимости | 50 | 4.97% | 2.18% |
| T | AT&T Inc | Коммуникационные услуги | 36 | 2.21% | 5.40% |
| TGT | Target Corp | Потребительские товары 2-й необходимости | 52 | 14.35% | 2.31% |
| TROW | T Rowe Price Group Inc | Финансы | 33 | 11.76% | 2.32% |
| UTX | United Technologies | Производство | 26 | 6.68% | 1.92% |
| VFC | VF Corp | Потребительские товары 2-й необходимости | 47 | 12.36% | 2.27% |
| WBA | Walgreens Boots Alliance Inc | Потребительские товары 1-й необходимости | 44 | 13.63% | 3.52% |
| WMT | Wal-Mart | Потребительские товары 1-й необходимости | 46 | 7.18% | 1.85% |
| XOM | Exxon Mobil Corp | Энергетика | 37 | 7.53% | 5.25% |
Иностранцы на Мосбирже или «псевдороссийские» акции
Мы все привыкли, что российский брокер является налоговым агентом. Инвестору, при покупке отечественных ценных бумаг не нужно заморачиваться с налогами (в большинстве случаев). До инвестора дивиденды доходят уже очищенные от налога. Дополнительно по итогам года брокер сводит по вашему счету окончательный финансовый результат (прибыль от операций купли-продажи) и при наличии свободных денег — сам спишет за вас необходимую сумму. Еще вас и уведомит заранее об этом. Красота.
Но есть на Московской бирже вроде бы как российские компании, ведущие свою деятельность в РФ, но по факту являющиеся иностранными ценными бумагами. Зарегистрированы не в России. Пример таких компаний: Тинькофф, Лента, Mail, Яндекс, X5 (Пятерочка).
Большинство таких иностранных ценных бумаг по факту являются депозитарными расписками. Но я все буду обозначать словом «акции».
Ликбез.
Депозитарная расписка — это право собственности на акции, которые торгуются на иностранной бирже. Простыми словами, депозитарные расписки помогают купить акции, обращающиеся на иностранных площадках через свою родную биржу.
Для примера. На Лондонской бирже торгуются акции компании «Английские рога и копыта». Как их вывести на рынок России? Или других стран.
Российская сторона (депозитарий) оформляет (выкупает) часть акций с Лондонской биржи на себя (получает права на акции) через местный банк-кастодиан ( бумаги остаются на хранении в Англии). А в России продает эти права в виде депозитарных расписок российским инвесторам.Звучит конечно так себе (как мошенническая схема), но по надежности расписки приравниваются к самим акциям. И поводов для беспокойств нет. Это распространенная практика во всем мире.
По «псевдо» российским бумагам российский брокер не удерживает налоги с дивидендов. И если иностранной страной-эмитентом, в которой зарегистрирована компания, при выплате дивидендов не были удержаны налоги, то их нужно будет задекларировать и самостоятельно заплатить в РФ.
Хорошая новость в том, что налог с прибыли от операций купли-продажи по таким бумагам будет рассчитывать и удерживать брокер. Инвестору остается только «разобраться с дивидендами».
И сразу возникает много вопросов? Как все это сделать правильно. Как понять что это иностранная компания? Нужно ли подавать декларацию и платить налоги? И сколько?