Планируете вернуть налоговый вычет? Поможем заполнить декларацию 3-НДФЛ

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Планируете вернуть налоговый вычет? Поможем заполнить декларацию 3-НДФЛ». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Если квартира стоит 1,5 млн руб., то вычет по расходам на ее покупку составит 1,5 млн руб. — можно вернуть 13%, то есть 195 тыс. руб. уплаченного НДФЛ.

Преимущества и недостатки подачи через МФЦ

Плюсы:

• специалисты МФЦ воспринимаются позитивными помощниками, тогда как налоговые инспекторы ассоциируются с мерами принуждения;
• в МФЦ можно получить подробную консультацию с разбором условий получения услуги, а также по иным, не относящимся к налогам, вопросам;
• специалист сам заполнит бланк 3-НДФЛ, опираясь на документы и слова гражданина, в инспекции только дают ссылки на инструкции и образцы;
• за ходом рассмотрения документов можно следить через мобильное приложение «Госуслуги», так как МФЦ занимается оформлением бумаг от имени соискателя на этом портале; у сайта ФНС мобильного приложения нет;
• в многофункциональных центрах более стабильно работают окна, система электронной очереди и база приема, а в налоговых инспекциях постоянно происходят сбои.

Как получить налоговый вычет через работодателя

Получить имущественный налоговый вычет можно и через работодателя. Документы стоит подавать сразу, не дожидаясь конца года. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель не будет удерживать НДФЛ с зарплаты, пока не выплатит полагающийся лимит компенсации. Эти средства можно направить на погашение ежемесячных ипотечных платежей.

Инструкция для получения имущественного налогового вычета через работодателя:

1. В произвольной форме написать заявление на получение уведомления от налогового органа о праве на имущественный вычет.
2. Подготовить копии документов, подтверждающих право на получение имущественного вычета.
3. Предоставить полный пакет документов в налоговый орган по месту жительства.
4. По истечении 30 дней получить в налоговом органе уведомление о праве на имущественный вычет.
5. Предоставить работодателю выданное налоговым органом уведомление. Документ будет являться основанием для неудержания НДФЛ из зарплаты сотрудника до конца года.

В каких случаях можно получить имущественный вычет?

Воспользовавшись имущественным вычетом, можно вернуть часть расходов на:

• приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, их доли);

• приобретение земельного участка с типом земель под индивидуальное жилищное строительство (ИЖС);

• расходы по уплате процентов по ипотечному кредиту;

• расходы, связанные с отделкой/ремонтом жилья (если оно было приобретено у застройщика без отделки).

Вычет не предоставляется:

• при покупке квартиры/дома у взаимозависимых лиц (супруга, детей, родителей, братьев/сестёр, работодателя и т. п.).

Как получить налоговый вычет по расходам на лечение?

Социальный налоговый вычет по расходам на лечение и приобретение медикаментов предоставляется налогоплательщику, оплатившему за счёт собственных средств:

• услуги по своему лечению;

• услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей или детей в возрасте до 18 лет;

• медикаменты, назначенные налогоплательщику или его супругу (супруге), родителям и детям в возрасте до 18 лет лечащим врачом и приобретённые за счёт собственных средств;

• страховые взносы по договорам добровольного личного страхования налогоплательщика, договорам страхования супруга (супруги), родителей или детей в возрасте до 18 лет.

Размер вычета:

120 000 рублей — максимальная сумма расходов на лечение и приобретение медикаментов. То есть вернуть из бюджета получится не более 15 600 рублей. Это ограничение не распространяется на случаи, когда налогоплательщик оплатил дорогостоящие медицинские услуги (например, сложную операцию). В этом случае размер выплат составит 13 % от всей стоимости лечения.

Определить, относится ли лечение к дорогостоящему, можно по коду в справке «об оплате медицинских услуг для представления в налоговые органы», которую выдают в медицинском учреждении.

• код «1» — лечение не является дорогостоящим;

• код «2» — дорогостоящее лечение.

Регулирующее законодательство

Особенности процедуры и порядок реализации налоговых прав, зависят от различных факторов, учитывая которые можно выделить следующие группы:

1. Льготные – предоставляются отдельным категориям граждан, подпадающих под действие программ государственной поддержки. Статья 218 НК РФ определяет право оформить льготный налоговый вычет следующим лицам:

• герои СССР и РФ;
• пострадавшие от техногенных катастроф;
• инвалиды, ветераны, участники боевых действий;
• госслужащие;
• родители несовершеннолетних детей, пенсионеры.

2. Социальные – в соответствии со ст.219 НК оформить налоговый вычет данного типа, через МФЦ или отдел ФНС, вправе каждый гражданин, пользовавшийся отдельными видами платных услуг, среди которых медицинское обслуживание и образование. Также возврату подлежит часть средств, перечисленных на накопительную часть пенсионного счета или переданная в качестве благотворительного взноса.

Денежные средства будут возмещены при условии, что плательщик имеет официальную зарплату, с которой регулярно происходят списания НДФЛ. Также необходимо учитывать тот факт, что денежные средства, по которым требуется оформить вычет должны принадлежать заявителю. Допускается использование заемных средств, например, полученных в виде целевых кредитов (без государственного участия).

Минимальным расчетным периодом, по затратам в который можно оформить налоговый вычет, является 1 год. Вне зависимости, через МФЦ или иначе подается заявление, сумма «к получению» не может превышать 50 000р. То есть за один год можно оформить компенсацию расходов в сумме до 120 000 р.

3. Профессиональные – в данный пункт можно включить все виды облагаемых доходов, полученных при выполнении профессиональных обязанностей. На компенсацию могут претендовать самозанятые граждане, успевшие оформить налоговый статус официально, ИП, частные юристы и т.п. Регулируется данный вопрос пунктами ст. 219 НК РФ.

4. Имущественные – подразумевается возмещение затрат, связанных с операциями по купле/продаже объектов недвижимости. Согласно нормам статьи 220 НК, официально трудоустроенные граждане, получающие облагаемый доход, могут оформить вычет по налогу на собственные и заемные средства.

Обращаясь в МФЦ следует учесть: если объект приобретен в кредит, возмещению подлежит как основная сумма займа, так и проценты, начисленные на нее. То есть, налоговую компенсацию можно оформить дважды. К заявителю предъявляются следующие требования:

• официальное трудоустройство, подразумевающее облагаемый доход;
• возможность подтвердить расходы документально.

Таким образом обращаясь с заявлением на возврат 13%, необходимо предоставить платежную документацию, копию трудового договора и справку по форме 2НДФЛ. Также одним из важных условий является отсутствие просрочек по выплатам, если рассматривается заемный капитал.

Для того, чтобы оформить вычет по собственным средствам, сотруднику МФЦ нужно предоставить заявление и бумагу подтверждающую факт сделки. Нотариально заверенные расписки стороны, принявшей оплату, рассматриваются в качестве официального платежного документа.

Пошаговая инструкция для получения налогового вычета через МФЦ

Через ИФНС оформляются можно получить вычет при покупке и продаже недвижимости, при оплате обучения или медицинских услуг. Для этого гражданам нужно подтвердить доход и сумму удержанного подоходного налога, заполнить декларацию 3-НДФЛ, подготовить документы о понесенных расходах.

В подразделениях МФЦ можно:

1. сдать декларацию 3-НДФЛ и иные документы на получение вычета;
2. получить декларационный бланк для заполнения в письменном или электронном виде;
3. получить программное обеспечение для заполнения деклараций и иных бланков.

Специалисты МФЦ не оказывают услуг по заполнению и проверке декларации 3-НДФЛ . Это должны делать сами заявители, претендующие на вычет. Итоговое решение о предоставлении вычета также будут принимать специалисты ИФНС.

Алгоритм действий для получения налогового вычета через МФЦ заключается в следующем:

1. нужно собрать документы, подтверждающие право на налоговый вычет (договоры, платежки, акты, выписки с банковских счетов, справку 2-НДФЛ, иные бланки);
2. нужно заполнить декларацию 3-НДФЛ, самостоятельно рассчитать сумму вычета;
3. нужно обратиться в подразделение МФЦ, сдать документы и получить расписку;
4. через онлайн-сервис МФЦ и ИФНС можно проверять статус оказания государственной услуги.

Взаимодействие с МФЦ заканчивается после приема документов. После проверки декларации и документов уведомление заявителю направит ИФНС. После этого сумма вычета будет перечислена по реквизитам, указанным в заявлении.

Налоговый вычет в мфц

12.07.

2018

Получить налоговое послабление можно разными путями, например, оформить налоговый вычет через МФЦ, в личном кабинете налогоплательщика или подать заявление на возврат налогового вычета через Госуслуги.

Налогоплательщик вправе сам определить удобный для него способ получения государственной помощи, но для многих удобно подать документы на налоговый вычет через МФЦ, ведь они обычно находятся поблизости с домом.

• Чтобы получить налоговый вычет, пользователь сервиса вначале должен запросить создание сертификата электронного ключа для подписи всех подаваемых документов. Совет: наиболее удобный вариант создание сертификата ключа, хранящегося на сервере Инспекции, в этом случае необходимо будет создать и запомнить пароль к сертификату.
• Затем необходимо подготовить и загрузить на сайт файл декларации о полученных доходах (в ней необходимо в отдельной строке заявить о возможности применения вычета по налогам).

Какие документы нужны

Если давать пошаговую инструкцию и перечень документов, то ваши действия должны выглядеть так:

МФЦ отказало или затягивает сроки? У вас есть жалоба или другая ситуация, требующая юридической помощи (не обязательно связанные с МФЦ)? Позвоните и получите консультацию юриста БЕСПЛАТНО!:

• Москва и Московская область —
• Санкт-Петербург и Лен. область —
• Другие регионы —

1. В бухгалтерии на месте работы возьмите справки 2- и 3-НДФЛ;
2. Получите ИНН, если его до этого не было;
3. Приготовьте паспорт, документы на квартиру – при имущественном вычете, платежные документы – при социальном и пр.;
4. В МФЦ или налоговых органах (также на официальных сайтах) заполните декларацию;
5. Укажите реквизиты банковского счета;
6. Напишите заявление на предоставление вычета;
7. Сроки ожидания — не более 3 месяцев, что соответствует ст. 78 кодекса;
8. Если во время проверки госструктурами ошибок не найдется, то деньги придут в течение месяца;
9. Если отказали – то значит, при проверке обнаружена или недостоверная информация, или не хватает каких-либо документов, тогда сроки расчета отложатся еще до трех месяцев – со времени исправления недочета, об отказе вас дополнительно оповестят о сроках письменно или по телефону.

Полный список документов указан в подпункте 6 пунктов 3 и 7 220-й статьи. Уточнить списки на официальном сайте или при личном посещении сделать нужно – могут быть дополнительные требования к списку документов.

Вычет из налога за оплату обучения

В случае необходимости получения налвычета на собственное обучение, то нужно уделить внимание на тщательный сбор требуемых документов. Отметим, что форма обучения (дневное/заочное) значения не имеет, как и профиль образовательного учреждения: это может быть как школа вождения, так и курсы парикмахеров.

Итак, при себе нужно иметь:

• декларацию 3-НФДЛ за тот год, за год осуществление оплаты обучения.
• Справку 2-НДФЛ с места работы за необходимый год.
• Копию договора на получение образовательных услуг
• Копию квитанции об оплате

Когда нужен вычет по оплате образования третьего лица (ребенка, родственника, подопечного), то документов потребуется значительно больше. Кроме списка выше, нужно будет предъявить следующие бумаги:

• Свидетельство о рождении обучающегося
• Справка о форме обучения (дневное/заочное), если об этом не сказано в теле договора
• Бумага, подтверждающая родственную степень
• Свидетельство об опекунстве (если уместно)

Основы налоговой системы в России

Даже в отдаленных деревнях с маленьким населением появились МФЦ. В них можно получить консультацию или выполнить все необходимые работы с бумагами. В том числе и выполнить подачу документов в налоговую через МФЦ, что должно обеспечить максимальное удобство для плательщиков. Ведь центры находятся в шаговой доступности и это упрощает все процедуры.

Интересный факт! Самая востребованная на 2018 год проблема – это регистрация и консультация по поводу сайта государственных услуг.

Каждый работающий россиянин знает, если работник получает зарплату, выигрывает в лотерее, продаёт имущество или другими способами получает деньги, ему нужно заплатить подоходный налог. Обычно для физического лица он составляет 13%. Если гражданин работает в компании или на другого человека, то процент сразу вычитают из зарплаты и после этого ничего не нужно оформлять. Всеми отчетностями занимается бухгалтерия.

Основы налоговой системы в России

Даже в отдаленных деревнях с маленьким населением появились МФЦ. В них можно получить консультацию или выполнить все необходимые работы с бумагами. В том числе и выполнить подачу документов в налоговую через МФЦ, что должно обеспечить максимальное удобство для плательщиков. Ведь центры находятся в шаговой доступности и это упрощает все процедуры.

Интересный факт! Самая востребованная на 2018 год проблема – это регистрация и консультация по поводу сайта государственных услуг.

Каждый работающий россиянин знает, если работник получает зарплату, выигрывает в лотерее, продаёт имущество или другими способами получает деньги, ему нужно заплатить подоходный налог. Обычно для физического лица он составляет 13%. Если гражданин работает в компании или на другого человека, то процент сразу вычитают из зарплаты и после этого ничего не нужно оформлять. Всеми отчетностями занимается бухгалтерия.

Для подтверждения наличия права на вычет составляется декларация 3-НДФЛ. Обязанность по ее формированию возложена на налогоплательщиков. Для правильного составления используется пошаговая инструкция.

Непосредственно возврат средств осуществляется по заявлению, с оформлением которого помогают сотрудники МФЦ.

Многофункциональные центры постоянно совершенствуют свою работу. Поэтому в некоторых регионах их специалисты проходят дополнительно специальное обучение. О возможности оформления у них декларации стоит заранее уточнять.

Заявление составляется на основании образца. Информация, необходимая для оформления, включает паспортные данные, сумму вычета за соответствующий год (указана в декларации) и реквизиты банковского счета налогоплательщика, на который подлежит зачислить деньги.

На что можно получить налоговый вычет?

• На сделки, совершенные по договору купли-продажи недвижимого имущества.
• На жилье, которое было приобретено по ипотеке.
• На детей, т.е. налог не взымается с некоторой части заработной платы кормильца.
• На образование. Если наемный работник, оплатил себе самообразование в учебном заведении, при чем не важно, в какой форме проходило обучение.
• На лечение. Если лечение производилось в лицензированных медицинских организациях РФ, государство может вернуть Вам часть расходов, затраченных на восстановление здоровья.
• На медикаменты. При условии, что лекарства приобретались по назначению врача и входят в список препаратов, на которые полагаются налоговые вычеты.
• Пенсионный вычет. Данный вычет можно получить по договору на добровольное пенсионное страхование в негосударственном фонде, по договору страхования жизни и прочее.
• На благотворительность. Социальный налоговый вычет предоставляется в случае если пожертвования или благотворительные действия совершались в денежном эквиваленте.

В настоящее время особое значение приобретают вопросы повышения качества государственных и муниципальных услуг, уровня их доступности. В рамках реализации данного направления были созданы Многофункциональные центры предоставления государственных и муниципальных услуг, которые позволили налогоплательщикам — физическим лицам самим выбирать способы представления деклараций и других видов документов и заявлений. Подать декларацию по форме 3-НДФЛ можно несколькими способами: лично представить в налоговую инспекцию, отправить по почте либо через интернет-сервис ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц». До недавнего времени других способов не существовало. В сентябре 2017 года в целях повышения качества оказания государственных услуг было подписано дополнительное соглашение с МФЦ, согласно которому организовано предоставление отделениями МФЦ дополнительной услуги: направление в налоговый орган налоговых деклараций по форме 3-НДФЛ на бумажном носителе для налогоплательщиков — физических лиц. За первый квартал 2018 года возможностью сдать декларацию через МФЦ воспользовались многие граждане.

Перечень услуг, которые можно получить не только в налоговых органах, но и в МФЦ
1. Государственная регистрация юридических, физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей и крестьянских (фермерских) хозяйств.
2. Бесплатное информирование (в том числе в письменной форме) налогоплательщиков, плательщиков сборов и налоговых агентов о действующих налогах и сборах, законодательстве РФ о налогах и сборах и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актах, порядке исчисления и уплаты налогов и сборов, правах и обязанностях налогоплательщиков, плательщиков сборов и налоговых агентов, полномочиях налоговых органов и их должностных лиц.
3. Прием запроса о предоставлении справки о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам.
4. Прием запроса о предоставлении акта совместной сверки расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам.
5. Постановка на учет физических лиц в налоговых органах по месту жительства.
6. Прием заявления физического лица о предоставлении налоговой льготы по транспортному налогу, земельному налогу, налогу на имущество физических лиц.
7. Прием сообщений о наличии объектов недвижимого имущества и (или) транспортных средствах, признаваемых объектами налогообложения по соответствующим налогам, уплачиваемым физическими лицами.
8. Прием заявления к налоговому уведомлению об уточнении сведений, указанных в налоговом уведомлении.
9. Направление в налоговый орган налоговых деклараций по налогу на доходы физических лиц по форме 3-НДФЛ на бумажном носителе для налогоплательщиков — физических лиц.
10. Прием заявления о доступе к личному кабинету налогоплательщика для физических лиц.
11. Прием заявлений о возврате (зачете) суммы излишне уплаченного (взысканного, подлежащего возмещению) налога (сбора, страховых взносов, пеней, штрафа) от физических лиц.
12. Предоставление заинтересованным лицам сведений, содержащихся в Реестре дисквалифицированных лиц.
13. Предоставление выписки из Единого государственного реестра налогоплательщиков (в части предоставления по запросам физических и юридических лиц выписок из указанного реестра, за исключением сведений, содержащих налоговую тайну).
14. Предоставление сведений и документов, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (в части предоставления по запросам физических и юридических лиц выписок из указанных реестров, за исключением выписок, содержащих сведения ограниченного доступа).
15. Бесплатное информирование (в том числе в письменной форме) налогоплательщиков, плательщиков сборов, плательщиков страховых взносов и налоговых агентов о действующих налогах и сборах, страховых взносах, законодательстве РФ о налогах и сборах и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актах, порядке исчисления и уплаты налогов и сборов, страховых взносов, правах и обязанностях налогоплательщиков, плательщиков сборов, плательщиков страховых взносов и налоговых агентов, полномочиях налоговых органов и их должностных лиц (в части приема запроса и выдачи справки об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, плательщиком страховых взносов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней, штрафов, процентов).
16. Предоставление сведений, содержащихся в государственном адресном реестре.
17. Прием заявлений и выдача платежных документов на уплату задолженности по налогу на имущество физических лиц, по земельному и транспортному налогам от физических лиц.

Налоговый вычет через МФЦ

Налоговый вычет – это общая сумма, на которую может уменьшиться ключевой налог. На сегодняшний день в законодательстве предусматривается 5 вариантов налоговых льготных вычетов, которыми может воспользоваться физическое лицо:

p, blockquote 1,0,0,0,0 –>

p, blockquote 2,0,1,0,0 –>

1. Стандартный.
2. Социальный.
3. Имущественный.
4. Профессиональный.
5. Инвестиционный.

Государственный вычет на налог определяется и регулируется на строгой основе законодательства РФ. Правительство предоставляет возможность населению вернуть часть затраченных средств, только в том случае, если:

p, blockquote 3,0,0,0,0 –>

• Гражданин является наемным работником, согласно трудовому кодексу РФ.
• Гражданин получает доходы (различного типа), облагаемые по ставке 13%.

Получение готового результата

Центр документов регистрирует запрос и налоговая служба обрабатывает его какое-то время. В случае когда результатом проверки стало решение “За данным гражданином не числится задолженность в сфере уплаты налогов”, специалист ведомства сообщает итоги обработки данных в устной форме.

При обнаружении задолженности со стороны гражданина в адрес ФМС уполномоченный сотрудник обязан распечатать и передать из рук в руки квитанции с реквизитами оплаты непогашенных налоговых обязательств и штрафных санкций (в случае, когда ведомство начинает их начислять).

Любой гражданин России может подать документы на налоговый вычет через МФЦ. Работники организации выполнят анализ бумаг методом передачи полученных сведений в органы ФНС. Как только будет получен ответ, заявителя известят о необходимости явки в ведомство с целью получения квитанции на оплату взноса (если зафиксирован долг) или сообщат, что гражданину не нужно совершать никаких платежей. Главное предоставить специалистам удостоверение личности и ИНН, чтобы процедура была выполнена максимально оперативно.

Похожие записи:

• По закону 2023 года до скольки можношуметь
• Штраф за стертые номера в 2023 году
• Добровольная опека по заявлению родителей на какой срок