Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Форекс-торговля: как заработать на изменении курсов валют». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Международный валютный рынок Forex в том виде, в котором он существует сейчас, сформировался сравнительно недавно — чуть более 40 лет назад. До 1971 года обменный курс мировых валют был привязан к золотому стандарту, и после его отмены в 1976 году был введен новый принцип валютной торговли.
История валютного рынка
С этих пор стоимость национальных валют стала определяться не государством, а только рыночными отношениями — спросом и предложением. Так возник рынок Форекс, где можно купить и продать все основные валюты мира по той цене, которая устанавливается непосредственно во время торгов.
Название рынка Форекс (Forex) происходит от двух английских слов: foreign (иностранный) и exchange (обмен). На этой универсальной торговой площадке можно обменять доллары на евро, евро на фунты стерлингов или японские иены и так далее.
В каком-то смысле рынок Форекс похож на огромный обменный пункт, только валютные курсы здесь устанавливаются не банком, а балансом покупателей и продавцов. Чем больше желающих купить какую-то валюту, тем выше становится ее цена, а когда спрос на валюту падает, она дешевеет.
Сегодня денежный оборот на Форекс составляет до $7 трлн в день, и это действительно впечатляет. И самое главное, на этом можно заработать. Например, если вы знаете, что в ближайшем будущем курс американского доллара может вырасти, то вы можете заблаговременно купить валюту США, а затем продать ее уже по более выгодной для вас цене.
Как заработать на Форекс с помощью робота или советника?
Когда Вы станете трейдером, Вы можете разработать уникальную торговую стратегию, приносящую Вам значительный доход. Теперь Вы можете сделать следующий шаг — т сконструировать советника или робота, который будет подсказывать другим трейдерам, какие сделки и с какими инструментами можно совершить. Фактически теперь уже Вы станете давать советы новичкам, как заработать на Forex’е. Вы также сможете брать капитал инвесторов и за определенный процент прибыли управлять чужими средствами на рынке. Однако чтобы понять, как зарабатывать на рынке Форекс, управляя чужим капиталом, необходимо быть достаточно опытным трейдером. Для этого надо обладать солидной репутацией на рынке и доказать свою состоятельность как трейдера и как управляющего.
Варианты торговли для долгосрочных инвесторов
Существуют стратегии торговли для долгосрочных инвесторов, основанные именно на получении прибыли от процентной разницы, то есть от начисления положительных свопов. То есть фактически, данные стратегии не ориентируются на достижение конкретной цели по цене инструмента, а лишь на долгое удержание позиции и получении дохода от положительного свопа. При этом направление тренда в любом случае стоит учитывать. Если оно глобально совпадает с направлением сделки, положительный своп имеет большую величину, а комиссия за сделку невысока, то такая операция имеет смысл.
Стратегии, основанные на получении дохода от разницы процентных ставок, называются керри трейдинг (carry trading). В основном они используются крупными инвесторами, которые зарабатывают на спекулятивной торговле. На глобальном уровне такие стратегии, как правило, сложнее. Например, в последние годы в России керри трейдинг со стороны иностранных инвесторов активно процветает. Они играют не только на разнице процентных ставок в России, Европе или Японии, но и зарабатывают на операциях с российскими государственными облигациями (ОФЗ). При укреплении курса рубля инвесторы дополнительно зарабатывают и на курсовой разнице. Несмотря на тенденцию сокращения процентных ставок в России и повышения в развитых странах мира, доход, получаемый инвесторами от вложения в российские госбумаги, по-прежнему высок. Поэтому даже с учетом всех других рисков, вложения на российском рынке приносят высокую по мировым меркам доходность, а значит керри трейдинг в России остается востребованным.
В данной статье мы рассмотрели, что такое рынок Форекс, каковы его ключевые особенности, преимущества и недостатки, а также стратегии и методики торговли на этом рынке.
Forex – наиболее крупный и ликвидный рынок, что делает его таким привлекательным как для частным трейдеров, так и крупных компаний: банков, инвестиционных фондов и других организаций.
Данный рынок работает круглосуточно по будням, однако сделки совершаются без участия какого-либо централизованного регулирующего органа. Поэтому существуют определенные риски, связанные с мошенничеством, а также возможностью манипулирования со стороны крупных игроков.
Для достижения успеха в торговле важно пройти несколько этапов: обучение, приобретение практических навыков, выбор брокера и торговой платформы, а также подбор или разработка стратегии торговли.
Торговые алгоритмы бывают кратко-, средне- и долгосрочными. Также их подразделяют на виды в зависимости от способа анализа рынка: индикаторные, новостные, на основе свечного анализа, графических паттернов и так далее.
А внутри каждой стратегии могут применяться еще и различные методы торговли. Например, во многих стратегиях используется такой инструмент как скользящая средняя.
Также применяются различные методы построения линий тенденции, уровней support и resistance. Помимо этого, немаловажное значение в трейдинге имеют психологические факторы, которые также необходимо учитывать.
Как совершаются сделки
Любая денежная единица на Forex выражена трехбуквенным кодом. К примеру, пара «британский фунт / доллар США» выглядит следующим образом: GBPUSD. Валюту, находящуюся слева, называют базовой (в данном случае это GBP), а расположенную справа — валютой котировки (в данном случае USD).
Поскольку любой актив можно продать или купить, существует две цены:
- Bid (бид) — цена предложения. По ней продавец готов реализовать базовую валюту (в данном случае GBP) и приобрести валюту котировки (USD).
- Ask (аск) — цена спроса. По ней покупатель готов приобрести базовую валюту (GBP) и продать котируемую (USD).
Как трейдеру торговать на Форекс
Ранее в статье мы писали, что на валютном рынке заключаются сделки в несколько миллионов долларов. В этом случае, как же частный трейдер с депозитом в 1000$ может торговать и зарабатывать на разнице курсов?
Если кратко, то для доступа к Форекс простому человеку необходима компания-посредник, которая называется брокером. Их много, отличаются они местом регистрации, регуляцией, торговыми условиями. Когда трейдер выбрал подходящего посредника, необходимо заключить с ним договор на обслуживание, открыть и пополнить торговый счет на условиях маржинальной торговли, увеличивающий депозит в несколько сотен раз, установить программное обеспечение или торговый терминал, если это необходимо (некоторые компании дают возможность торговать в веб-терминале), и начать принимать торговые решения, отправляя приказы на открытие сделок брокеру, которые он выполняет с помощью контрагентов.
Далее трейдер наблюдает за результатами своей сделки непосредственно в программе, где в режиме реального времени обновляются котировки и сумма прибыли \ убытка.
Решив, что сделка может быть закрыта, трейдер отправляет соответствующий приказ брокеру, которую тот и исполняет по ближайшему возможному и наиболее выгодному курсу.
Кто участники рынка Форекс
В процессе обмена валют участвуют далеко не только трейдеры, а и настоящие «киты» рынка — крупные игроки. Вот кто присутствует на Форекс:
| Центробанки | Их задача — контролировать баланс импорта и экспорта, предотвращать экономические кризисы. И для этого ЦБ покупают или продают на межбанке огромные объемы валюты. Наиболее крупными банками являются Федрезерв США, Банк Японии, Европейский ЦБ, Банк Англии. |
| Коммерческие банки | В отличие от центральных, коммерческие банки осуществляют спекуляции с валютой для получения выгоды для себя и своих клиентов. Ежедневно их денежный оборот составляет несколько миллиардов долларов. |
| Фонды | Инвестиционные, хеджевые, страховые и пенсионные фонды совершают крупные операции по покупке и продаже валют, чтобы, соответственно, купить или продать ценные бумаги из разных стран. |
| Торговые компании | Компании, которые обеспечивают крупный товарооборот. Очевидно, что при экспорте или импорте товаров таким корпорациям приходится приобретать валюты тех или иных стран. И для этого им тоже нужно участвовать в рынке Форекс — хоть и опосредованно (через банки). |
| Брокеры | Эти компании являются посредниками между покупателями и продавцами валюты, за что взимают определенную комиссию. |
| Валютные биржи | У каждой страны есть свои национальные валютные биржи, на которых кроме валют торгуются и производные инструменты, такие как фьючерсы и валютные опционы. |
| Трейдеры | Все те, кто хотят получать прибыль на разнице курсов. У трейдеров размер капитала несопоставимо меньше, чем у крупных рыночных игроков, и поэтому сначала торги на Форекс были недоступны частным лицам. Но благодаря брокерским компаниям, которые предоставляют маржинальную торговлю, трейдеры теперь могут зарабатывать наравне с центробанками или инвестфондами. |
Forex — это международный валютный рынок. По сути — виртуальная торговая площадка, на которой торгуют национальными валютами по свободным ценам. Все сделки происходят сугубо в онлайне — с помощью специальных торговых платформ (самые популярные на сегодня — MetaTrader 4, MetaTrader 5).
Помимо валют, на вышеупомянутых платформах трейдерам доступны для торговли криптовалюты, металлы, фьючерсные контракты, нефть, акции (в трейдинге такие активы называют торговыми инструментами).
Участники Форекс — банки, брокеры, различные финансовые учреждения (например, страховые компании или транснациональные корпорации) и индивидуальные трейдеры. Для последних выход на Форекс невозможен без посредников, потому что для прямой торговли им понадобились бы огромные капиталы: стоимость одного конвертационного платежа составляет от 60 до 300 долларов, поэтому на форексе не проводят прямых конвертаций небольших сумм. Для этого дешевле обратиться к брокерам, которые проведут конвертацию за определённый процент от суммы сделки. Именно они и выступают в роли посредника между трейдером и Форекс.
Доступ к Форекс можно получить в любой точке мира. Не важно, из США вы или живете в России — инструменты, котировки и рыночные тренды для всех одинаковые. Форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, кроме праздничных дней.
Любой субъект — от финансовых учреждений до индивидуальных трейдеров — может спекулировать на направлении движения конкретного торгового инструмента. Поэтому трейдеры пытаются анализировать рынок, чтобы предугадать падение или рост цен на валютные пары, которыми они торгуют.
Таким образом, Форекс это доступная возможность начать зарабатывать на движениях валютных пар и других инструментов.
У каких брокеров торговать
Лучший брокер — не тот, кто обещает помочь вам стать успешным трейдером. Выбирать необходимо, исходя из ответов на следующие вопросы:
- регулируется ли компания каким-либо государственным органом?
- есть ли защита для капитала?
- каким будет обслуживание клиентов после открытия счета?
- не отменяют ли сделки?
Брокеров, которые дали позитивные ответы на эти вопросы, можно смело рассматривать для сотрудничества. Выбирая среди них, ориентируйтесь на ряд основных характеристик:
- низкие издержки (включая спреды и комиссии),
- выбор торговых инструментов,
- удобная торговая платформа (включая программное обеспечение, веб-платформы, мобильные, графические и сторонние платформы),
- отзывчивая поддержка клиентов,
- наличие обучения трейдингу, аналитика от специалистов,
- надежность.
Как работают рынки форекс
Существует три основных рынка форекс — спотовые, форвардные и фьючерсные. Спотовый рынок на сегодняшний день является самым популярным и состоит из реального актива, на котором основаны как фьючерсные, так и форвардные рынки.
Участники рынка Forex варьируются от международных банков до предприятий, которые работают в различных странах. Все они стремятся хеджировать риск по обменным курсам, которые они используют для работы в нескольких валютах.
Спотовый рынок — это место, где валюты покупаются и продаются по их текущей рыночной цене. Цены на валюты постоянно колеблются, во многих случаях лишь на небольшую долю от их текущей стоимости. Смесь экономических, политических факторов и спроса / предложения влияет на цену валют, и рынки исключительно ликвидны для первичных торговых пар по всему миру.
Например, торговая пара EUR / USD является самой торгуемой валютной парой в мире. В записи «EUR / USD» Евро – базовая валюта, а USD — встречная. Цена на спотовом рынке рядом с этой парой показывает цену на один евро в долларах США. Там же указана цена покупки и продажи, и разница между ними обычно называется «спредом».
Растущая доля участников рынка форекс — это розничные трейдеры, которые инвестируют через банки или брокеров. Два основных типа брокеров для розничных трейдеров — это брокеры и маркет-мейкеры. Брокеры берут с клиентов комиссию за поиск лучшей цены и торговлю от ее имени, в то время как маркет-мейкеры являются главными в сделке против розничного трейдера.
Спрос на услуги социального трейдинга стал более распространенным, поскольку розничные инвесторы также стремятся стать более осмотрительными в выборе брокеров после эндемического мошенничества, с которым исторически сталкивались многие розничные трейдеры.
За последнее десятилетие регулирование также заметно возросло на рынках форекс, и многие более мелкие брокерские компании, использующие сомнительную операционную практику, были удалены с рынка.
Другие участники Forex включают компании по переводу денег. Компании, занимающиеся денежными переводами, предоставляют очень практичные услуги трудящимся-мигрантам, отправляющим деньги домой, но их справедливо критикуют за их непомерную плату и неэффективные услуги.
От чего зависит прибыль
По статистике, за год каждый доллар на Форекс приносит его владельцу-новичку прибыль от 13% до 23%. Понятно, что размер депозита в этом случае имеет значение.
Так, если речь о $100, заработок составит от $13 до $23. А когда депозит, к примеру, $10 тысяч, эта сумма может увеличиться за год на $1,3 тысячи — $2,3 тысячи.
Логично, что у игроков с опытом заработки еще солиднее. Согласно исследованиям, на каждый вложенный доллар на Форекс они получают сверху около 40%.
При этом обратим внимание, что эти цифры – средние. К тому же важно понимать, что даже у самого продвинутого трейдера случаются убыточные сделки.
Но не только в депозите дело.
Кроме него, на доход трейдера оказывают влияние следующие факторы:
- рыночная ситуация. Существенные взлеты и падения валют позволяют заработать гораздо больше, чем в периоды затишья;
- выбранная стратегия торговли. Если у вас нет четкого плана и необходимых знаний рынка, даже солидный капитал не убережет от потерь.
В этом плане важно анализировать рынок, выбирать подходящие периоды для входа на него, определиться с торговыми интервалами.
На первых порах начинающего трейдера могут одолеть эмоции, что сказывается на его поведении на рынке. Постарайтесь привести свое состояние в норму и не совершать следки на эмоциях.
Помните, что потери – это тоже опыт. А то, что ваша прибыль не столь высока, как вы планировали, не говорит о том, что в будущем у вас ничего не получится.
Как зарабатывают на валютном рынке
Прибыль от торговли валютой возникает из-за разницы цен на покyпкy и на продажy. Для каждой валютной пары в один момент времени существует две цены: Bid (бид) — цена продажи и Ask (аск) — цена покупки. Ask всегда больше Bid, а их разница называется Spread (спред). Спред измеряется в пунктах.
Пункт — единица движения цены валютной пары. Для разных пар и разных брокеров он может отличаться. Например, один пункт цены EURUSD равен 0.0001 (0.00001 для «пятизначных» брокеров), а один пункт USDJPY равен 0.01 (0.001). Фраза «валютная пара EURUSD выросла на 10 пунктов» означает, что цена изменилась с 1.1000 до 1.1010, так как обычно имеется ввиду пункт для четырехзначных брокеров.
Трейдер может покупать разное количество валюты, которое измеряется в лотах.
Лот — стандартный объем валюты, который может купить трейдер. Один торговый лот валютной пары EURUSD равен 100000 евро. Благодаря кредитному плечу — своего рода финансовой помощи от брокера, вебинвесторы могут заключать полноценные сделки на рынке Форекс, не имея тысяч долларов в своём распоряжении. Кредит берется под залог собственных средств на торговом счёте, а проценты выплачиваются ежедневно в виде свопа.
Вы уже знаете что такое Форекс и как он работает, но вопрос остаётся открытым — как же зарабатывают на валютном рынке обычные люди? Сам процесс несложный.